Suomen finanssipääsyohjelmaLisenssit ja sääntelyinformaatio
Tällä sivulla selitetään yleisesti, kuka operoi Suomen finanssipääsyohjelma:ta, mitä sääntelykehystä palvelu noudattaa, missä se on tai ei ole saatavilla, ja kuinka hankkia yritys- ja vaatimustenmukaisuusasiakirjamme.
- Asiakirjat saatavilla pyynnöstä
- Määritelty lainkäyttöaluepolitiikka
- Kirjalliset vaatimustenmukaisuusmenettelyt
Tällä sivulla
- Operatiivinen yksikkö
- Sääntelykehys
- Lainkäyttöalueet
- Mitä tämä ei ole
- Asiakirjojen pyytäminen
- Sääntelykontakti
- Huomautukset tällä sivulla
Mikä oikeushenkilö tarjoaa palvelua
Suomen finanssipääsyohjelma on kauppanimike, jota käyttää yhtiö, joka omistaa ja ylläpitää tätä verkkosivustoa ja siihen liittyvää asiakasjärjestelmää.
Palveluntuottaja on oikeushenkilö, jonka kanssa solmit sopimuksen hyväksyessäsi Käyttöehdot ja avattaessasi tilin. Sen täydellinen rekisteröity nimi, oikeudellinen muoto, rekisteröidyt tiedot ja sen kuuluvan konsernin tunnistetiedot on lueteltu onboarding-prosessissa vastaanottamassasi asiakassopimuksessa, ja ne toimitetaan pyynnöstä alla olevan "Dokumentaation pyytäminen" -osiossa kuvattuja kanavia pitkin.
Koska yhtiörakenteet, rekisteröidyt tiedot ja palvelujen järjestelyt voivat muuttua, emme niistä tarkoituksella mainita kiinteitä tekstejä markkinointisivulla. Asiakassopimus ja lähettämämme dokumentaatiopaketti ovat virallinen lähde; jos tämä sivu ja kyseiset asiakirjat eroavat toisistaan, asiakirjat ovat etusijalla.
Konsernin yhtiöt ja palvelun tarjoajat
Tietyt toiminnot — teknologiapalvelun isännöinti, maksujen käsittely, markkinatiedot, asiakastunnistustekniikat — suorittavat erikoistuneet kolmannen osapuolen palvelun tarjoajat kirjallisin sopimuksin. Luokat palvelun tarjoajista, joita käytämme, ja se, miten henkilötietojasi heillä käsitellään, on kuvattu Tietosuojakäytännössä. Emme julkaise palvelun tarjoajien nimiä tällä sivulla.
Sääntely-ympäristö, jossa toimimme
Kuvaamme tässä palvelua hallitsevien velvoitteiden tyyppiä sen sijaan, että nimeäisimme viranomaisia tai lainaisimme viittenumeroita, jotka kuuluvat muodollisiin asiakirjoihin.
- 01
Asiakastunnistus
Jokainen tili vahvistetaan ennen rahoitusta, kauppaa tai nostoa, ja se on linjassa KYC- ja AML-valvontamekanismien kanssa, jotka on kuvattu KYC ja AML -sivulla.
- 02
Rahoitusrikollisten toimintojen estäminen
Pakotteet ja riskiarviointi, jatkuva liiketoimien valvonta, sisäiset eskalointi-ohjeet ja asiakirjojen säilytys sovellettavien lakien määrittämillä ajanjaksoilla.
- 03
Asiakasvarojen käsittely
Asiakkaan saldot kirjataan erillään liiketoiminnan käyttövaroista, ja maksut palautetaan asiakkaan omalla nimellä olevaan vahvistettuun instrumenttiin.
- 04
Oikeudenmukainen ja selkeä viestintä
Kustannukset, erot ja kaikki soveltuvat palkkiot julkaistaan tilillä ja osoitteessa hinnoittelusivu. Emme lupaa tiettyjä tuottoja, ja kaikissa markkinointimateriaalissa on riskivaroitus.
- 05
Tietosuoja
Henkilötietoja käsitellään määritellyllä laillisella perusteella, säilytetään vain niin kauan kuin tarpeellista, ja ne suojataan pääsynvalvonnalla sekä salauksen avulla siirron aikana ja levossa.
- 06
Valitusten käsittely
Kirjallinen sisäinen valitusmenettelyt kuittaus-, tutkinta- ja perusteltu vastaus valitusten kirjaamisen yhteydessä ilmoitettavassa määräajassa.
Jos lainkäyttöalue asettaa näitä edellä olevia tiukempia paikallisia vaatimuksia, tiukempi vaatimus koskee siellä asuvia asiakkaita.
Palvelun piiriin kuuluvat ja suljetut lainkäyttöalueet
Palvelu tarjotaan vain silloin, kun meillä on oikeus tarjota se. Saatavuus arvioidaan rekisteröinnin yhteydessä asuinmaasi perusteella, ja se voi muuttua.
Missä palvelu tarjotaan
Tilejä voivat avata maista asustavat henkilöt, jotka on lueteltu kelpoisina tilisi rekisteröintivirrassa. Jos maasi näkyy listalla ja läpäiset vahvistuksen, voit jatkaa. Jos se ei näy, palvelu ei ole sinulle saatavilla.
Missä palvelu ei ole tarjolla
- Maat ja alueet, joihin sovelletaan soveltuvaa kansainvälistä pakotteita tai kauppasaartoa.
- Lainkäyttöalueet, joissa tämän tyyppisen palvelun tarjoaminen vähittäisasiakkaille edellyttää paikallista lupaa, jota meillä ei ole.
- Lainkäyttöalueet, jotka on tunnistettu korkeaksi finanssirikollisuuden riskiksi soveltuvien sääntöjen mukaisesti.
- Mikä tahansa alue, jonka olemme valinneet sulkea sisäisten riskisyiden vuoksi.
Ei houkuttelua
Mikään tällä verkkosivustolla ei ole osoitettu tai tarkoitettu jaettavaksi tai käytettäväksi henkilöille lainkäyttöalueella, jossa tällainen jakaminen tai käyttö olisi vastoin paikallista lakia. Tämän sivuston käyttäminen suljetuista lainkäyttöalueista ei luoda oikeutta käyttää palvelua. Jos siirryt suljettuun lainkäyttöalueeseen tilillä, ilmoita meille — tili voidaan joutua rajoittamaan tai sulkemaan ja kaikki saldo palautetaan sinulle.
Mitä Suomen finanssipääsyohjelma ei ole
On yhtä tärkeää olla selvillä siitä, mitä emme tee, kuin kuvailla mitä teemme.
| Lausunto | Asema |
|---|---|
| Henkilökohtainen sijoitusneuvonta | Ei tarjottu. Tieto, koulutus ja markkinakommentaarit ovat luonteeltaan yleisiä ja ne eivät ota huomioon omia olosuhteitasi. |
| Vero-, oikeus- tai kirjanpitoneuvonta | Ei tarjottu. Ota yhteyttä asianmukaisesti pätevään ammattihenkilöön toimialueellasi. |
| Pankki tai talletustili | Saldot eivät ole pankkitalletuksia, ne eivät tuota taattua tuottoa ja niitä ei kateta millään talletussuojajärjestelmällä. |
| Taattu tai kiinteä tuotto | Ei koskaan luvattu. Aiempi kehitys ei ole luotettava indikaattori tulevista tuloksista. |
| Harkinnanvarainen salkunhoito | Emme hoida asiakkaan tiliä omalla harkinnallamme. |
| Toteutus- ja tilipalvelut | ✓ Tarjottu, vahvistuksen, kelpoisuuden ja julkaistujen ehtojen alainen. |
Pääoma on riskin alainen. Sijoitusten arvo voi laskea ja nousta, ja saatat saada takaisin vähemmän kuin sijoitit. Lue Riskitiedote ennen kuin päätät käyttää palvelua.
Kuinka pyytää yritys- ja vaatimustenmukaisuusasiakirjoja
Asiakkaat, potentiaaliset asiakkaat ja ammattimaiset vastapuolet voivat pyytää yritys- ja vaatimustenmukaisuusasiakirjojamme. Tarjoamme ne pyynnöstä sen sijaan, että julkaisemme ne avoimesti.
Mitä voidaan pyytää
- Toimintayksikön ja sen yhtiötietojen vahvistus.
- Voimassa oleva asiakassopimus ja tilillesi soveltuvien kustannusten luettelo.
- Yhteenveto rahanpesun vastaisista menetelmistämme ja asiakastunnistusmenettelyistä.
- Valituskäsittelymenettely ja eskaloinnin reitti.
- Tietosuojaasi koskevat tiedot sinulle itseäsi koskevista henkilötiedoista.
Pyynnön tekeminen
- 01
Kirjoita meille
Käytä yhteydenottoreittiä sivullamme olevalla yhteydenottosivulla. Kirjoita sähköpostin otsikkoriviin "Säännösten mukaisen asiakirjan pyyntö".
- 02
Tunnistaudu
Kerro, oletko olemassa oleva asiakas (ja anna tiliin liittyvä sähköpostiosoite) vai mahdollinen asiakas, ja mitä asiakirjoja tarvitset.
- 03
Vastaanota paketti
Pyynnöksiin vastataan pyynnön vahvistamisessa ilmoitetussa aikataulussa. Joitakin asiakirjoja voidaan toimittaa otteena, jos ne sisältävät luottamuksellisia sisäisiä tietoja.
Asiakirjat lähetetään tiedostossamme oleviin vahvistettuihin yhteystietoihin. Emme voi lähettää tiliin liittyviä asiakirjoja kolmannelle osapuolelle ilman kirjallista lupaasi.
Säännösten ja vaatimustenmukaisuuden koskevat kysymykset
Kysymykset sääntelynistämme, vaatimustenmukaisuusmenettelyn periaatteistamme tai huolenaihe, jonka haluat eskaloidussa käsittelyssä, on ohjattava vaatimustenmukaisuuden kontaktireittiä pitkin yleisen tuen sijaan.
Kuinka nostaan esille vaatimustenmukaisuuskysymyksen?
Lähetä se yhteydenottosivumme kautta ja merkitse se "Vaatimustenmukaisuus"-merkinnällä. Lisää tilisi sähköpostiosoite, jos sinulla on jo tili, ja kuvaile kysymys muutamalla lauseella.
Kuinka teen muodollisen valituksen?
Käytä samaa reittiä ja merkitse viesti "Valitus"-merkinnällä. Saat vahvistuksen, viitteen ja ilmoituksen vastauksen aikataulusta. Jos ratkaisu ei selvitä asiaa, vastauksessa kerrotaan muista käytettävissäsi olevista eskalointivaihtoehdoista.
Kuinka ilmoitan epäilyttävästä toiminnasta tai merkkini väärinkäytöstä?
Käytä väärinkäytön ilmoitussivua . Suomen finanssipääsyohjelma-nimisen tahon väärinkäyttö viesteissä, mainoksissa tai klonatuilla sivuilla tulee ilmoittaa siellä, jotta voimme ryhtyä toimiin.
Käsitelläänkö institutionaalisia tai lehdistötiedusteluja täällä?
Kyllä — lähetä ne yhteystietosivun kautta selkeällä otsikolla ja ne ohjataan oikealle tiimille.
Huomautukset tällä sivulla
- Tämä sivu on informatiivinen. Se ei muodosta osaa mistään sopimuksesta eikä korvaa asiakassopimusta.
- Kaikki tällä sivustolla mainitut summat, rajat tai käsittelyajat ovat indikatiivia; tilillesi julkaistut luvut ovat määräävät.
- Tämän sivun sisältöä tarkistetaan säännöllisesti; täällä julkaistu versio on nykyinen.
- Lue rinnakkain Käyttöehdot, Riskipaljastus, Tietosuojakäytäntö ja KYC & AML -käytäntö.
Tarvitset jotain kirjallisesti?
Jos suoritat due diligence -tarkastelua Suomen finanssipääsyohjelma suhteen, kysy meiltä suoraan. Mieluummin lähetämme sinulle todelliset asiakirjat kuin että luottaisit yhteenvetoon.
Pyydä compliance-paketti
Yrityksen tiedot, asiakassopimus, AML-yhteenveto ja valitusprosessi.
- Otsikko: "Sääntelyasiakirjojen pyyntö".
- Lähetetty tiedostoissa oleviin vahvistettuihin yhteystietoihin.